Arizona Town

皆さんこんにちは。 いよいよ師走‼2025年は、と振り返ると、オフィスに飾ってあるJALさんのカレンダーをめくるスピードが史上最高早かった、つまり、史上最も充実していた年だった、ということなのかもしれませんね。笑先日Youtubeでも触れさせていただいたトピックなのですが、多くの在米日本人の方とファイナンシャルコンサルティングをしていく中で、アメリカへ来て以来10年以上もResidentHome..

皆さんこんにちは。 あれよあれよと11月に突入してしまいました。皆様、2025年はどんな年でしたか？来年、良いスタートを切れるよう、今年中にやっておくべきことはお互いやってしまいましょう！さて、本日は生命保険の死亡保証と税金というテーマで少しお話ししたいと思います。 生命保険の死亡保証は非課税？ 死亡保証はIncome Tax Free 生命保険で受け取る死亡保証は税金がかからないし..

皆さんこんにちは。 金利がいよいよ下がり始めましたね！私がこの仕事をしていて、お客様ご購入満足度TOP３に入る保険商品の一つがGuaranteed生涯収入Annuityです。この商品は金利が下がるとGuaranteedの数字も下がるので、今待ったなしのご購入チャンスです。 Guaranteed生涯収入がなぜ人気？ リタイアメント＝下山に優しい リタイアメントが下山だとしたら、私たちは..

最近、私の周りで若くしてお亡くなりになるケースがあいつぎ、仕事柄お手伝いさせていただくエリアもあり、 改めて備えることの大切さを痛感しています。あまたの備えは十分ですか？ 今一度思う、備えることの大切さ    やはり大切な死亡保証 人は時に、突然、寿命を迎えることがあります。そのような事が起こったときに、少なくとも早く手に入り、しかもIncomeTaxのかから..

皆様いかがお過ごしですか？ いよいよ夏休みも終わりに近づき、もう新学期が始まっているところも出てきていますね。 初めて大学へ進学するお子様をお持ちの家庭は、涙なくしては過ごせない時期でもあるでしょう。 今日は改めて、カレッジカウンセラーの必要性について言及したいと思います。 私はカレッジカウンセラーではないので、一意見として聞いていただければ幸いです。 お金を払ってプライベートカレッジカウンセ..

両親や配偶者が亡くなった際に作れる、Inherited IRAやSpousal IRAをご存じですか？ 両親や配偶者がIRAや401kを残して亡くなった場合、特にその額が大きいほど、 一気に受け取る場合、多くの税金を払うことになってしまいます。 そんな時に活躍するのがInherited IRAやSpousal IRAです。 Inherited IRAまたはSpousalIRAを使うことにより、一気..

先日、長い介護をようやく終えて、これからもう一度自分の人生にチャレンジしようという友人の労をねぎらう意味も兼ねて、自宅でパーティをしました。   彼女だけでなく、家族の介護で心身疲れ果てた経験を持つ方が私の周りにも多くいらっしゃいます。介護は上手に備えないと、それを支える家族にとってとても多くの負担となります。   自分の最期を上手に締めくくるために、何ができるか。 ..

受験生を抱えるご家庭は、そろそろ進路が決まりすっきりしたころでしょうか？我が家にも一人受験生がいますが、日本の大学とアメリカの大学、悩みに悩んだ末、カリフォルニアの大学に自分で決めたようです。 今回体験した、アメリカの大学もしくは日本の大学進学チョイスはどうなのか？を個人的な意見もふくめてコラムでまとめてみました。   COA　アメリカ（公立）　ＶＳ　日本（私立） 今回息子は、..

毎日目まぐるしくニュースが次々に飛び込んでくる今日この頃ですが、皆さんいかがお過ごしですか？ さて、今日はアメリカで多くの方が利用している529 Planの良し悪しについてお話ししたいと思います。   2001年に529の税的優遇がFederal Levelで認められ、一気に人気が出た529ですが、あれから20年以上が過ぎています。 この20年間でアメリカの大学費用は高騰し、今で..

最近は今まで心地良く感じてい風を楽しめないのは私だけでしょうか？季節外れのサンターナもこれからはNewNormal（新しい当たり前）になるとか。ここかしこで起こっている山火事が早く鎮火しますように。。。。 さて、老後のファイナンシャルプランニングについてお客様と話していると、その大半の人たちが、老後の税金を下げたい、と口を揃えておっしゃいます。 ４０１kをずっと何も考えずマックスで入れてきた、..